Was sind Mikrokredite und Expresskredite für Selbstständige?

Selbstständige und Freiberufler stehen oft vor finanziellen Herausforderungen, insbesondere wenn kurzfristig Kapital benötigt wird. Traditionelle Banken verlangen häufig umfangreiche Sicherheiten, wodurch es für Selbstständige schwierig sein kann, schnell an Kredite zu kommen. Hier bieten Mikrokredite und Expresskredite eine flexible Lösung.

Mikrokredite sind kleine Darlehen mit einer Kreditsumme zwischen 1.000 und 25.000 Euro. Sie eignen sich besonders für Existenzgründer, kleine Unternehmen oder Freelancer, die eine schnelle Finanzierung für Betriebsmittel, Investitionen oder laufende Kosten benötigen.

Expresskredite hingegen sind Sofortkredite, die eine besonders schnelle Bearbeitung ermöglichen. Oft erfolgt die Auszahlung innerhalb von 24 bis 48 Stunden, sodass finanzielle Engpässe umgehend überbrückt werden können.

Vorteile von Mikrokrediten für Selbstständige

• Schnelle Bewilligung: Kreditanträge werden meist innerhalb weniger Tage bearbeitet.
• Flexible Rückzahlung: Individuelle Laufzeiten und Ratenmodelle ermöglichen eine anpassungsfähige Tilgung.
• Geringere Anforderungen: Oft sind weniger Sicherheiten erforderlich als bei klassischen Bankkrediten.
• Einfache Beantragung: Viele Anbieter ermöglichen eine vollständig digitale Antragstellung.

Wer kann einen Mikrokredit beantragen?

Mikrokredite und Expresskredite sind besonders für folgende Gruppen geeignet:

• Existenzgründer und Start-ups
• Freiberufler und Solo-Selbstständige
• Kleine und mittelständische Unternehmen (KMU)
• Selbstständige mit unregelmäßigem Einkommen

Auch Personen mit einer nicht optimalen Bonität haben häufig Chancen, eine Finanzierung zu erhalten, da einige Anbieter speziell auf Selbstständige mit schwächerer Kreditwürdigkeit ausgerichtet sind.

Welche Voraussetzungen müssen erfüllt werden?

• Jeder Kreditgeber hat eigene Anforderungen, aber typische Kriterien sind:
• Nachweis über regelmäßige Einnahmen (z. B. durch Steuerbescheide oder Kontoauszüge)
• Eine aktive Selbstständigkeit seit mindestens 6 Monaten
• Wohnsitz und Geschäftssitz in Deutschland
• Kein laufendes Insolvenzverfahren

So beantragen Sie einen Mikrokredit oder Expresskredit

1. Kreditbedarf ermitteln: Bestimmen Sie, wie viel Kapital Sie benötigen und welche Laufzeit sinnvoll ist.
2. Anbieter vergleichen: Prüfen Sie verschiedene Kreditgeber und deren Konditionen, um das beste Angebot zu finden.
3. Online-Antrag ausfüllen: Geben Sie Ihre Unternehmensdaten an und laden Sie die erforderlichen Dokumente hoch.
4. Prüfung & Bewilligung: Nach Einreichung wird Ihr Antrag geprüft – oft erfolgt dies innerhalb weniger Stunden.
5. Auszahlung erhalten: Nach der Genehmigung wird der Kreditbetrag direkt auf Ihr Konto überwiesen.

Mikrokredite ohne SCHUFA – Ist das möglich?

Viele Selbstständige fragen sich, ob sie einen Kredit ohne SCHUFA erhalten können. Einige Anbieter bieten tatsächlich Mikrokredite ohne SCHUFA-Prüfung an, allerdings sind die Zinsen hierbei oft höher. Es lohnt sich daher, Angebote genau zu vergleichen.

Fazit: Die ideale Finanzierung für Selbstständige

Mikrokredite und Expresskredite bieten eine schnelle, flexible Lösung für Selbstständige, die kurzfristig Kapital benötigen. Dank digitaler Prozesse ist die Beantragung unkompliziert, und oft erfolgt die Auszahlung innerhalb weniger Tage. Durch einen sorgfältigen Vergleich der Anbieter können Sie das beste Angebot für Ihre individuellen Bedürfnisse finden.

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Ferratum ist Teil der finnischen Multitude-Gruppe, einem internationalen Finanzdienstleister, mit Sitz in Helsinki und seit 2005 Spezialist für Mikrokredite und Expresskredite. Kreditsummen von bis zu 3.000 Euro können mit einer maximalen Laufzeit von 6 Monaten sehr einfach, schnell und bürokratiearm beantragt werden.

Einige Fakten zum Kredit von Ferratum:

• Mögliche Kreditsummen von 50 – 3.000 Euro.
• Laufzeiten zwischen 1 und 6 Monaten.
• Genehmigung direkt online innerhalb von 60 Sekunden.
• Auszahlung innerhalb von 24 Stunden.
• Weiterer Kredit als Bestandskunde direkt per Klick.
• Ideal auch als Überbrückungskredit.

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Wer ist die Ferratum?

Ferratum Bank p.l.c. ist Teil der finnischen Multitude-Gruppe, einem internationalen Finanzdienstleister, mit Sitz in Helsinki. Xpresscredit ist der Mikrokredit der Ferratum Bank p.l.c. Kredite werden über digitale Formate angeboten (z. B. Internet und Handy), um größtmögliche Mobilität, einen direkten Zugang und Geschwindigkeit zu gewährleisten.

Als Pionier im Bereich digitaler Finanzdienstleistungen war Ferratum das erste Unternehmen, das den Service für mobile Mikrokredite in Europa angeboten hat. Seit der Gründung im Jahr 2005 ist die Ferratum-Gruppe schnell gewachsen und bietet inzwischen auch erfolgreich Ratenkredite an. Ferratum hat in dieser Zeit mehr als 2 Millionen Kunden weltweit in 25 Ländern betreut und ist heute im Prime Standard der Frankfurter Börse gelistet

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